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| (사진=연합뉴스) |
[알파경제 = 문선정 기자] 스테이블코인 등 디지털자산 거래의 자금세탁 위험이 커지는 가운데 신한은행이 국내 은행권 최초로 블록체인 네트워크를 직접 감시하는 온체인 모니터링 시스템을 가동한다.
신한은행은 블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리의 KYT(Know Your Transaction) 솔루션 트랜사이트를 도입해 은행권 최초로 온체인 모니터링 체계를 구축한다고 7일 밝혔다.
온체인 모니터링은 블록체인 네트워크에 기록된 거래 내역을 분석해 자금 이동 경로와 지갑 간 연관성을 확인하는 방식이다.
기존 은행의 자금세탁방지 시스템은 계좌번호와 고객 신원 정보를 핵심 기반으로 삼아왔다.
하지만 블록체인 기반 가상자산 거래는 지갑주소를 매개로 이뤄지기 때문에 계좌 중심 모니터링만으로는 자금 흐름 전체를 파악하기 어렵다는 구조적 한계가 있었다.
트랜사이트는 블록체인상 지갑주소와 거래 정보를 분석해 자금세탁·보이스피싱·불법도박·환치기 등 금융범죄와 연관 가능성이 있는 위험 신호를 사전에 걸러내는 솔루션이다.
특히 스테이블코인은 법정화폐와 연동돼 결제와 송금 등 금융서비스와 연결될 가능성이 높은 만큼 신한은행은 관련 위험을 사전에 점검하고 내부통제 체계를 강화하기 위해 이번 시스템 구축을 추진했다.
신한은행 관계자는 알파경제에 "가상자산을 활용한 범죄 수법이 고도화되는 만큼 스테이블코인 법제화 이후 발생할 수 있는 위험을 사전에 점검하고 내부통제 체계를 강화하는 데 주력하며 은행권에 적합한 내부통제 표준을 마련해 나갈 계획이다"라고 설명했다.
신한은행은 이번 도입을 통해 스테이블코인을 포함한 디지털자산 관련 지갑주소의 위험도를 분석하고 이를 은행 자금세탁방지 업무와 연동하는 체계를 구축할 계획이다.
신한은행은 이미 지난해 2월부터 체이널리시스의 리액터 솔루션으로 가상자산 관련 자금세탁 위험을 모니터링해왔다.
아울러 한국은행 프로젝트 한강 및 BIS 아고라 프로젝트에도 참여하며 디지털자산 리스크 연구를 이어오고 있다.
알파경제 문선정 기자(moonsj@alphabiz.co.kr)
