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| JB금융그룹 |
[알파경제=김혜실 기자] JB금융지주가 지난해 역대 최고 실적을 달성한 데 이어, 오버행 우려까지 해소하며 기대감을 키우고 있다.
키움증권은 6일 JB금융지주 2025년 연결순이익은 7104억원으로 전년 대비 4.9% 증가하며 역대 최고 실적을 달성했다고 전했다.
은행 외 자회사 중 가장 중요한 비중을 차지하는 JB우리캐피탈이 그룹 실적 개선에 크게 기여했다. 2025년 연결순이익 2815억원으로 전년 대비 26%의 이익증가율을 보였다.
김은갑 연구원은 "유가증권 관련 비이자이익 증가에 의한 부분은 향후 감소할 여지도 있지만 총자산이 17.4% 증가하며, 이자이익이 12.8% 증가한 영향도 크기 때문에 핵심 이익이 한단계 증가한 것으로 봐야 할 것"이라고 분석했다.
이에 2026년 연결순이익은 2025년 대비 5.9% 증가한 7524억원으로 전망했다. JB금융은 7500억원을 목표치로 제시했는데, 과거 대규모 일회성 요인이 발생하지 않는 한 연초에 제시한 목표를 초과한 실적을 달성해왔다.
더불어 2025년 주주환원율은 전망했던 45%를 달성했고, 2027년 목표였던 50%를 2026 년 조기 달성하겠다는 의지를 밝혔다.
김은갑 연구원은 "2025년 주당 배당금은 1140원으로 2024년 995원 대비 증가시켜 배당소득 분리과세 대상 요건을 충족시켰다"라며 "최근 2대 주주인 얼라인파트너스가 인수금융 리파이낸싱을 통해 투자기간을 연장하여 오버행 우려를 해소시킨 점도 긍정적"이라고 덧붙였다.
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| JB금융지주 종목진단 (출처=초이스스탁) |
이에 JB금융에 대한 투자의견 '매수'를 유지하고, 목표주가는 기존 3만2000원에서
3만7000원으로 상향조정했다.
알파경제 김혜실 기자(kimhs211@alphabiz.co.kr)
